・FP相談ってお金がかかるの?
・FPに相談したいけど、どうやって相談すればいい?
・仕事や子育てが忙しくて相談しに行く時間が無い…
・今後のお金の見通しを立てたい
上記の悩みを解決します!
はじめに
ファイナンシャルプランナー (FP) とは?
FPは様々な金融商品や法制度に関して幅広い知識を持った「お金の専門家」です。
FP相談とは?
FP相談の内容
- まずはヒアリングから。家計の悩みや将来設計について伝えます。
- 今の家計の状況などについて分析を行います。キャッシュフローやライフプランも作成していきます。
- 作成したキャッシュフローやライフプランに問題が無いか確認していきます。
- 問題に対しての解決策を提示してもらいます。
FP相談はお金がかかる?
一部有料となっているFPもありますが、無料で相談を受け付けているFPもたくさんいらっしゃいます。
FP相談までの流れ
- STEP1相談先のFPを探すまずは相談するFPを決めます。
- STEP2Webから予約するWebから簡単に予約できます。
- STEP3相談の準備をする将来の展望や現在の家計について整理しましょう。
- STEP4何度でも無料相談オンラインや対面で、何度でも無料で相談が可能です。
STEP1: 相談先のFPを探す
まずは相談先のFPを探します。
おすすめは、ゼクシィやSUUMO、HOTPEPPERなどを運営する「株式会社リクルート」が運営する「保険チャンネル」です!
STEP2: Webから予約をする
Webから簡単に予約できます。
こちらのリンクから、ご都合の良い日程で予約をしましょう。オンライン相談も可能です!
→FP無料相談の保険チャンネル
STEP3: 相談の準備をする
将来の展望や現在の家計について整理しましょう。
ライフプランについて夫婦で話し合う
子供は何人欲しいか、いつまで働くか、家や車は購入するのか、家族旅行はどの頻度ででかけるかなど、今後の人生設計について改めて話し合いましょう。
家計簿をつける
家計簿をつける習慣が無い人は、1週間だけでも良いので簡単な家計簿をつけてみましょう。
月々の収入と支出の内訳が分かると相談がスムーズに進みます。
スマートフォンのアプリを利用する方は、「zaim」や「Moneyforward ME」などがレシート撮影や自動連携機能もあり簡単に記録ができるのでおすすめです。
加入している保険をリストアップする
保険の見直しを行うため、今加入している保険の保険料と保障内容をまとめておきましょう。
ローンをリストアップする
住宅ローンやカーローン、奨学金などのローンがある方は月々の返済額、残りの返済期間などをまとめておきましょう。
金融資産を整理する
銀行口座や株式など、どの程度金融資産を保有しているかまとめておきましょう。
STEP4: 何度でも無料相談!
オンラインや対面で、何度でも無料で相談が可能です。
予約した日程で相談を行います。準備した情報を伝え、お金の不安を解消しましょう!
まとめ
ご紹介した「保険チャンネル」なら何度でも無料で相談できますので、この機会にFP相談を予約してライフプランを立ててみましょう!
→FP無料相談の保険チャンネル
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